推行“智能 科技”监管,用“未雨绸缪”代替“亡羊补牢”

2019-11-08 07:30:44
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今年9月,中国证监会系统召开全面深化资本市场改革座谈会,提出12项重点任务。近日,来自《证券时报》的记者们一个接一个走进了上海证券交易所科技公司和科技厅评审中心。他们深切感受到,上海证券交易所一直致力于于建成领先的行业基础设施建设,建设功能强大、性能卓越、安全可靠、独立控制的世界级交易系统。在移动互联网、大数据、人工智能等新兴技术的应用方面,他们在全球交流中处于领先地位,并在监管、服务、内部管理等各种业务中取得了技术领先地位。

随着我国金融业的快速发展,原有的监管模式已经难以适应现有市场。

ⅷ东方集成电路示意图

首先,金融的发展使跨境管理成为一种常态。然而,中国仍在实施单独监管。同一复杂业务可能涉及许多不同类型的投资目标,如期货和股票,这需要许多不同机构的监督。不同机构的监管力度会表现出明显的差异,从而滋生监管缺口。

其次,金融业的创新发展和相关产品的创新使得传统监管难以跟上步伐,监管滞后。传统的监管仍然基于行业规则和现场检查。然而,监管人员较少,与金融机构的合作不足,这将使监管部门难以识别日益隐蔽的违规行为。

然而,上海证券交易所近年来努力建设的智能监管和科技监管将有效解决上述问题。

推进智能监管有助于建立综合监管平台,充分发挥行业监管的协同作用。在上海证券交易所设定的几个中期目标和具体任务中,综合监管平台就是其中之一。推进行业数据共享,综合运用舆论检测、异常交易监控等手段,聚集众多监管机构形成合力,提高监管全景透视能力、关联交易挖掘能力等。,以减少职能重叠和职位空缺造成的监管混乱。

此外,在给监管模式赋予“科技”基因的同时,可以有效突破传统监管的服务瓶颈。借助大数据技术,上海证券交易所建立了三大模块,即“公司快速审查”、“风险扫描”和“财务报告审查”。从公司的基本面、外部联系到内部治理结构、产品发行风险以及公司生产经营的全过程,都将在相关部门“科技之眼”的监督下解决监管滞后和识别能力低下的问题。

最后,笔者还认为,智能监管最重要的优势在于它可以将监管从传统的事后处罚推进到事后认定,有效避免对市场的不利影响。通过人工智能技术实现投资者肖像,从账户信息、头寸偏好、历史事件等多维度建立案例和特征数据库。同时,在大数据技术的帮助下,账户交易被拆分,可疑案件被挖掘,而“情报”和“技术”的结合帮助相关机构对投资者的任何投资行为有一个清晰的认识,甚至可以做出预测,在违规行为造成损害之前识别违规行为,防患于未然。

金融作为一个高技术含量的行业,技术更新和迭代的速度很快。只有不断将人工智能、大数据和云计算等前沿技术应用于监管领域,这只“动态老虎”才能被关在笼子里,传统监管才能变得智能化和科学化。这是许多发达金融市场目前正在探索的东西,例如德国金融监管中常用的区块链技术、新加坡建立的“智能金融中心”和ftig,以及金融技术创新团队。所有这些宝贵的经验都值得学习。

综上所述,笔者认为,智能化、科学化的监管是大势所趋,这将彻底改变原有的监管理念,推动监管从传统的“亡羊补牢”走向“未雨绸缪”,在充分发挥金融资源配置的同时有效控制风险。

红星新闻特约评论员潘和林

编辑杨钰彤

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